Moartea banilor și economia alternativă

2024 Autor: Seth Attwood | [email protected]. Modificat ultima dată: 2023-12-16 16:15

De ce Băncile Centrale ale Vestului inundă economia mondială cu bani? De ce produsele tipografiei pierd din ce în ce mai mult semne de bani? Care este alternativa la economia parazita moderna? Răspunsurile profesorului Valentin Katasonov.

Băncile centrale ale principalelor țări occidentale inundă economia mondială cu bani. Acest lucru se manifestă în primul rând prin faptul că Rezerva Federală a SUA, Banca Angliei, Banca Centrală Europeană (BCE) și alte bănci centrale după criza financiară din 2007-2009. a lansat implementarea așa-numitelor programe de relaxare cantitativă (QE). Au început să cumpere titluri de creanță (inclusiv cele de calitate scăzută), injectând în canalele de circulație în fiecare an sute de miliarde de dolari, euro, lire sterline și alte valute. În același timp, băncile centrale au început să urmeze o politică de scădere constantă a ratelor dobânzilor la operațiunile pasive și active. Drept urmare, ratele la depozitele băncilor centrale din Suedia, Danemarca, Elveția, Japonia, precum și ale BCE au intrat în teritoriu negativ. Nu numai că au fost mulți bani, ci au devenit aproape gratis.

Paradoxul este că o astfel de expansiune monetară a principalelor bănci centrale din Occident nu a condus la dezvoltarea economiei reale, ci a început să o ducă într-o fundătură. Există mai multe motive pentru aceasta. În primul rând, o parte din ce în ce mai mare din producția tipografiei monetare merge către piețele financiare, unde entuziasmul jocurilor speculative se aprinde. Banii nu intră în sectorul real, nu se așteaptă la profituri mari și rapide. În al doilea rând, producția de prese de tipar pierde din ce în ce mai multe caracteristici ale banilor. Astăzi, cu ajutorul banilor, nu se mai poate măsura nici valoarea, nici prețul bunurilor și serviciilor. Un exemplu izbitor este prețul petrolului, care se poate schimba de mai multe ori pe parcursul anului. Ideea este că prețurile petrolului au început să fie măsurate folosind un astfel de instrument pe care îl numim bani doar prin inerție. De fapt, este un instrument banal de speculație, manipulare și redistribuire a averii în favoarea deținătorilor de bani – cei care controlează tipografiile. Nu este exagerat să spunem că astăzi asistăm la moartea banilor.

Cei care sunt angajați în producție în sectorul real al economiei simt totul pe propria piele. Companiile din domeniul producției industriale, agriculturii, construcțiilor, transporturilor nu pot face investiții pe termen lung, nu pot încheia contracte pe termen lung sau nu se pot angaja în cercetare și dezvoltare promițătoare. Nici măcar nu pot tranzacționa în mod normal. Nu există suficient capital de lucru (toți banii au mers către platformele financiare în care speculatorii se zbârnesc), și chiar dacă există, există diverse riscuri asociate cu fluctuațiile bruște ale cursurilor de schimb, deprecierea inflaționistă a banilor, urcușurile și coborâșurile de pe piețele de mărfuri. Producătorii moderni de mărfuri se găsesc în situația în care se aflau strămoșii noștri cu multe mii de ani în urmă, când încă nu exista un astfel de mijloc universal de schimb precum banii.

Desigur, producătorii de mărfuri încearcă să se adapteze la epoca morții banilor. Se construiesc noi relații economice. Aceste noi relații sunt numite diferit: alternative, netradiționale, fără bani, schimb de mărfuri, troc… Întregul set de relații economice alternative poate fi rezumat în trei grupe principale:

- bursa pur de mărfuri, care nu prevede utilizarea banilor sub nicio formă;

- schimb parțial de mărfuri, care sunt concepute pentru a minimiza utilizarea banilor oficiali;

- bursa de mărfuri, bazată pe utilizarea banilor alternativi, adică a banilor care nu au statut oficial).

Formele alternative de relații economice pot avea mai multe niveluri:

- local (schimburi în cadrul unui oraș, regiune, localitate);

- naţionale (schimburi într-o singură ţară);

- international (schimburi intre entitati apartinand unor jurisdictii nationale diferite).

Dezvoltarea relațiilor economice alternative întâmpină o rezistență destul de activă din partea proprietarilor de bani. Acest lucru nu este surprinzător, deoarece orice relații economice alternative subminează monopolul băncilor centrale în problema numerarului și monopolul băncilor private în emisiune de bani fără numerar (de depozit). Sub diverse pretexte, băncile centrale și guvernele diferitelor țări duc o luptă ireconciliabilă împotriva acestui tip de „creativitate” a entităților economice. Acest lucru, de altfel, explică faptul că o parte considerabilă a relațiilor economice alternative se află în sectorul „umbră” al economiei.

1. Operațiuni pur de schimb de mărfuri. Forma clasică a unor astfel de tranzacții este barterul. Pe lângă barterul clasic, trocul „multi-mărfuri” devine din ce în ce mai popular - scheme la care pot participa zeci, sute și mii de entități economice.

2. Operațiuni de barter parțial. Sunt concepute pentru a minimiza utilizarea banilor oficiali. De regulă, elementele de utilizare a monedei sunt prezente într-o clasă largă de tranzacții internaționale („comerțul contrar”). Comerțul compensatoriu presupune plata în numerar pentru furnizarea de bunuri și servicii din două țări, dar se aplică principiul echilibrului cost al aprovizionărilor. Tehnica operațiilor poate fi foarte diferită. De exemplu, veniturile din export ale furnizorilor din țara A pot fi acumulate în conturile lor bancare și apoi cheltuite pentru importul de mărfuri din țara B. În acest caz, puteți renunța la utilizarea monedelor forte (dolarul american, euro, lira sterlină). lire sterline), bazându-se pe monedele naționale ale participanților la tranzacționare.

Chiar dacă comerțul compensator nu prevede obligații precum utilizarea veniturilor din export într-un cont bancar pentru plata importurilor, principiul echilibrului este încă important pentru țările participante, deoarece le permite să controleze stabilitatea balanțelor comerciale și de plăți, ceea ce este important pentru menținerea stabilității cursului de schimb al monedei naționale.

Unele dintre cele mai cunoscute forme de comerț compensator sunt: Tranzacții compensate bazate pe comerț; contra-achizitii; tranzacții de compensare bazate pe acorduri de cooperare industrială; răscumpărarea produselor uzate; operațiuni cu materii prime de taxare (tolling), etc. Cele mai complexe dintre formularele enumerate sunt tranzacțiile de compensare bazate pe acorduri de cooperare industrială. De fapt, aceasta nu mai este doar o operațiune de schimb de mărfuri, ci o tranzacție de schimb de investiții pentru bunuri. De regulă, în această schemă există și un creditor care oferă capital de împrumut investitorului.

Aici este necesar să spunem despre diferitele mecanisme de compensare care permit luarea în considerare a creanțelor și obligațiilor monetare reciproce ale participanților la relațiile economice. Cel mai adesea, funcțiile centrului de compensare sunt îndeplinite de bancă. Schema de compensare prevede stabilirea periodică a soldului creanțelor și obligațiilor bănești. Soldul poate fi acoperit (rambursat) într-o monedă predeterminată (valută de compensare). Este posibil să împrumuți unui membru compensator care are un sold negativ. De asemenea, este posibilă rambursarea soldului negativ cu ajutorul livrărilor de mărfuri. După cel de-al Doilea Război Mondial, când a existat o foamete valutară în lume, compensarea valutară bilaterală și multilaterală a jucat un rol important în dezvoltarea comerțului internațional. În anii 70 ai secolului trecut, când sistemul monetar de la Bretton Woods a fost demontat, „frâna de aur” a fost scoasă din tipografia Rezervei Federale a SUA (rezerva de aur care acoperă emisia de dolari SUA a fost anulată). Din acel moment, a început distrugerea țintită a acordurilor de compensare valutară, deoarece acestea au redus uneori cererea pentru produsele Rezervei Federale a SUA. Astăzi, interesul pentru compensarea valutară ca alternativă la dictatul dolarului Washington este din nou în creștere.

3. Operațiuni de schimb de mărfuri bazate pe bani alternativi. Una dintre modalitățile de a supraviețui în lumea modernă, în care toți participanții la relațiile economice se impun în mod activ dolarul american, care este înțeles greșit ca bani, este crearea de bani alternativi. Adică, astfel de bani care și-ar putea îndeplini efectiv funcțiile economice (în primul rând, măsuri de valoare și mijloace de schimb). În diferite țări ale lumii, la nivelul orașelor și regiunilor individuale, apare o sumă mare de bani locali. Desigur, astfel de bani locali nu exclud complet banii oficiali, dar în unele cazuri nevoia populației locale de bani oficiali poate fi redusă de două sau mai multe ori. Banii locali, sub formă de semne de hârtie sau înregistrări într-un computer, intensifică schimbul de produse ale muncii produse în regiune. Dintre varietatea mare de bani alternativi, banii de troc merită în special evidențiați.

Mulți experți admit că, în contextul instabilității tot mai mari în lume, tema metodelor alternative (netradiționale) de comerț și decontare devine din ce în ce mai relevantă.