Refacerea semnificațiilor. Ce sunt banii? partea 3

2024 Autor: Seth Attwood | [email protected]. Modificat ultima dată: 2023-12-16 16:15

start

În această parte vreau să arăt în detaliu cum funcționează astăzi sistemul colonial modern de jaf al așa-ziselor state „în curs de dezvoltare”, construit pe sistemul financiar internațional cu așa-numitele monede „de rezervă”. Acum sunt destul de mulți oameni care vorbesc despre asta, dar până acum, din păcate, nu am văzut o explicație a acestui mecanism care să fie de înțeles pentru majoritatea oamenilor în niciunul dintre ei. Și uneori apar chiar și versiuni eronate ale explicațiilor, care derutează și mai mult oamenii în înțelegerea acestui subiect.

Să începem prin a privi un model simplu de comerț internațional între două state. Ca exemplu, să luăm, de exemplu, vânzarea petrolului de către Rusia în străinătate, dacă aceasta ar avea loc într-un sistem de schimb echitabil.

În prima etapă, ne vindem petrolul unei anumite țări X pentru o anumită monedă a acestei țări X. Dar în interiorul Rusiei, doar rubla rusă poate fi folosită ca bani. Prin urmare, moneda țării X este schimbată de Banca Centrală cu ruble la un anumit curs de schimb. În plus, aceste ruble intră în economia rusă sub formă de salarii către angajații companiilor petroliere, plăți pentru servicii sau bunuri pe care companiile petroliere le-au primit de la alte organizații, precum și prin plata impozitelor pe această sumă sub formă de anumite plăți. din buget (din nou, salarii sau plăți pentru bunuri sau servicii).

Dar avem un dezechilibru în economia țării, deoarece rublele au intrat în economie, dar nu există bunuri și servicii corespunzătoare acestei sume de bani, deoarece bunurile sub formă de petrol au ajuns în țara X. Dacă totul este lăsat, aceasta În felul acesta, atunci inflația va începe în țară, adică o scădere a puterii de cumpărare a banilor.

Prin urmare, pentru a restabili echilibrul, este imperativ să aibă loc etapa 2, în care Rusia primește bunuri sau servicii pentru aceeași sumă în moneda țării X de la țara X, care a primit petrolul nostru.

Firmele comerciale, pentru a aduce bunuri din țara X în Rusia pentru vânzare, schimbă rublele pe care le au (fonduri proprii sau bani împrumutați) la Banca Centrală cu moneda țării X. Apoi cumpără mărfuri în țara X, le aduc în Rusia, unde le vând din nou pentru ruble care erau plătite anterior pentru petrolul vândut în străinătate.

Economia și-a recuperat soldul de bani scoși în circulație și bunuri care pot fi achiziționate cu aceștia, întrucât mărfurile din țara X au apărut în aceeași sumă cu care s-a primit pentru vânzarea petrolului. Nu există motive pentru inflație.

Apropo, rețineți că în această schemă nu contează deloc ce monedă să vindeți petrol în străinătate, pentru ruble sau pentru moneda țării X. Dacă decidem că petrolul va fi vândut numai pentru ruble, atunci în acest caz Schimbul monedei țării X cu ruble nu va fi produs de o companie rusă care vinde petrol din Rusia, ci de o companie străină din țara X, care cumpără acest ulei.

De asemenea, este un punct foarte important faptul că moneda primită în timpul schimbului din țara X între prima și a doua etapă este păstrată în Banca Centrală tot timpul.

Cel mai interesant lucru este că schema descrisă mai sus nu este un fel de model abstract, fictiv. Conform unei scheme foarte asemănătoare, URSS a făcut comerț cu țările socialiste din 1950 până în 1964. Între cele două țări a fost încheiat un acord privind schimbul de mărfuri, conform căruia au fost selectate bănci autorizate, care au fost însărcinate să țină evidența acestor operațiuni. Această contabilitate a fost efectuată în așa-numitele „ruble de compensare”, când, atunci când unele mărfuri erau livrate din URSS într-o anumită țară pentru o anumită sumă, aceasta a fost înregistrată în „ruble de compensare” pe conturile speciale din băncile autorizate. În cazul returului de mărfuri dintr-o anumită țară către URSS, din acest cont a fost debitată suma corespunzătoare de „ruble de compensare”. Singura diferență cu schema noastră este că pentru contabilitate a fost utilizată o unitate contabilă specială - „rubla de compensare”, și nu moneda uneia dintre cele două țări care participă la schimb. După 1964, a fost introdusă o „rublă transferabilă” specială pentru schimb între țările CMEA. Monedele naționale au fost schimbate cu ruble de compensare sau transferabile la cursul fix oficial.

Dar sistemul de comerț internațional de astăzi nu funcționează exact așa.

În primul rând, proprietarii companiilor care vând orice în străinătate, inclusiv petrol, nu au rost să aducă toate veniturile în valută din vânzarea către Rusia. Este mult mai ușor să retrageți imediat o parte din aceste venituri prin intermediul companiilor offshore în conturi în bănci străine. De exemplu, cu o valoare de piață de 60 USD pe baril, petrolul este vândut din Rusia către propria sa companie offshore la un preț, de exemplu, 30 USD pe baril (valorile sunt luate condiționat, de exemplu). În consecință, diferența în valoare de 30 de dolari pe baril, în principiu, nu merge în Rusia, ci rămâne imediat în străinătate.

Din moneda care merge totuși în Rusia, o parte mai mult este plătită sub formă de dividende acționarilor străini, care astăzi sunt practic toate companiile petroliere, inclusiv cele de stat. Această parte a dolarilor ajunge și nu în Rusia, ci în străinătate, adică este turnată în economiile altor state.

Mai mult, banca centrală nu cumpără toată moneda, ci doar o parte din ea. Legea privind reglementarea valutară prevede dreptul Băncii Centrale a Federației Ruse de a stabili un standard pentru vânzarea obligatorie a câștigurilor valutare. În diferite perioade, acesta a fost stabilit de la 50% la 75% (după criza din 1998). Atunci a fost o perioadă în care standardul a fost coborât la 25%, iar acum Banca Centrală l-a stabilit în general la 0%, din moment ce duce o politică de liberalizare a pieței valutare.

Esența acestui standard a fost că, atunci când a fost în vigoare, toți participanții la tranzacțiile valutare erau obligați să vândă partea din valută stabilită de standard la rata fixă stabilită de Banca Centrală a Federației Ruse și puteau să vândă doar restul valutei la schimb valutar la cursuri comerciale.

Dar faptul că Banca Centrală a Federației Ruse a stabilit un standard de vânzare obligatoriu de 0% nu înseamnă deloc că Banca Centrală a încetat cu totul să vândă sau să cumpere valută pe piața valutară. Aceasta înseamnă doar că Banca Centrală a refuzat să-și folosească dreptul, pe care i-a acordat prin lege, de a cumpăra valută la cursul pe care și-a stabilit-o. Adică, de fapt, s-a transformat într-un alt speculator valutar la bursă, cumpărând și vânzând valută, ca toți ceilalți participanți la piață, la o rată care este determinată în timpul tranzacționării de către un anume vânzător de valută.

Cel mai interesant lucru este că Banca Centrală continuă să cumpere în mod regulat valută străină, deoarece este agentul Ministerului Finanțelor al Federației Ruse pentru tranzacțiile valutare în punerea în aplicare a așa-numitei „reguli bugetare”. Acest lucru este foarte interesant, dar ne vom uita la ea puțin mai târziu. Acum, principalul lucru este că Banca Centrală a Federației Ruse nu schimbă valută din propriile rezerve către guvern, ci cumpără valută în numele Ministerului Finanțelor al Federației Ruse la cursul pieței la schimbul valutar.

În același timp, speculatorii valutar la această operațiune sunt sudați de două ori, deoarece, conform legislației actuale, toate plățile din Federația Rusă, inclusiv plata taxelor, se fac în ruble. Adică, companiile petroliere, pentru a plăti taxe la vânzarea petrolului, vând mai întâi dolarii pe care îi primesc băncilor comerciale la schimbul valutar. Apoi plătesc taxe în ruble, care merg la bugetul Federației Ruse, după care Ministerul de Finanțe al Federației Ruse transferă o parte din acești bani Băncii Centrale, astfel încât aceasta să cumpere din nou dolari la schimbul valutar. Adică, băncile comerciale primesc un comision corespunzător mai întâi atunci când companiile petroliere schimbă dolari pentru ruble și apoi când Banca Centrală schimbă ruble înapoi cu dolari pentru Ministerul Finanțelor.

De asemenea, este interesant faptul că, din februarie 2017, Banca Centrală a Federației Ruse și Ministerul Finanțelor au clasificat date privind achizițiile de valută străină pe piața internă, ceea ce în sine este deja sugestiv.

În plus, Banca Centrală a Federației Ruse continuă să cumpere în mod regulat valută străină la schimb pentru a umple așa-numitele rezerve de aur și de schimb valutar. Și de aici începe distracția. Cert este că majoritatea rezervelor de aur și de schimb valutar ale Băncii Centrale a Federației Ruse, precum și „fondul de rezervă” și „fondul național de bunăstare” nu sunt deloc stocate în dolari! „Împrumuturile de la guvernul federal al SUA” sunt trimise la bugetul SUA, iar în locul acestora, Banca Centrală și Trezoreria primesc „obligații de datorie”, rata la care în prezent variază de la 1,2% la 2,8%, în funcție de perioada de împrumut de la 1 lună la 30 de ani. Dar, dacă crezi că este vorba de dobândă anuală, ca și în cazul creditelor din băncile comerciale, atunci te înșeli foarte mult. Acesta este exact profitul pe care îl puteți obține din cumpărarea acestei obligațiuni. Adică, inițial obligațiunea este vândută sub valoarea nominală și este răscumpărată la sfârșit la valoarea nominală specificată. Adică, cu un randament al obligațiunii pe 10 ani de 2,48%, o obligațiune cu o valoare nominală de 1000 USD vă va fi vândută pentru 975,2 USD. Prin urmare, dacă recalculăm veniturile primite în termeni anuali, vom obține doar 0, 248% pe an!

Acum comparați randamentul de 0,248% al obligațiunilor americane cu ratele la împrumuturile de la băncile comerciale. De exemplu, recent una dintre bănci mi-a oferit insistent să contract un împrumut „în condiții favorabile” pe 5 ani la o rată de 29,5% pe an (pentru care am fost trimis imediat la adresa corespunzătoare).

Toate acestea vreau să spun este că de fapt banii sunt dați guvernului federal al SUA practic gratuit.

Dar în schema comerțului internațional pe care o avem în vedere, cel mai important lucru este că sumele care sunt investite în obligațiile de datorie ale guvernului federal al SUA sub pretextul formării de fonduri de rezervă și tot felul de „rezerve” sunt de fapt retrase din economia Rusiei. Pentru această sumă, precum și nu toate celelalte sume care au fost retrase sub formă de dividende sau prin companii offshore, a trebuit să achiziționăm o cantitate imensă de bunuri, echipamente, tehnologii din străinătate. Și dacă toate acestea se adună, atunci vom obține mai mult de un trilion de dolari, deoarece rezervele de aur și valută ale Băncii Centrale a Federației Ruse și sumele din fondurile de rezervă ale guvernului rus depășesc astăzi 500 de miliarde de dolari.

Mai mult, această schemă este implementată de țările occidentale nu numai în Rusia, ci practic în toate țările lumii, ale căror monede nu sunt incluse în lista așa-numitelor „monede de rezervă”. Permiteți-mi să vă reamintesc că astăzi lista „valutelor de rezervă” include dolarul american, lira sterlină, francul elvețian, yenul japonez și euro. De fapt, acestea sunt țările cărora li se permite să colecteze tribut de la alte țări sub pretextul „rezervelor de aur și valutar”. În același timp, distribuția tributului între țări corespunde cotei pe care o ocupă cutare sau cutare monedă în rezervele de aur și de schimb valutar ale uneia sau aceleia țări. Adică, dacă țările din regiunea Pacific-Asiatică în rezervele lor au un procent mare din rezerva în yenul japonez, atunci, în consecință, Japonia este cea care primește mai multe venituri din aceste țări în favoarea ei. În general, procesul, folosind dolarul ca exemplu, arată ca următoarea diagramă.

Băncile comerciale oferă companiilor americane împrumuturi în dolari pentru a cumpăra bunuri și servicii în țările coloniale. Dacă băncile comerciale nu au suficienți dolari, atunci Sistemul Rezervelor Federale tipărește atât de mulți dolari noi cât este necesar, deoarece astăzi nu este necesară nicio garanție reală pentru banii emiși și nu există nici un control asupra Fed de către societatea americană sau statul.

Companiile comerciale folosesc acești bani pentru a achiziționa bunuri și servicii în țările coloniale, care prin intermediul lor intră pe piața americană. Dar până acum nu le pot vinde, deoarece economia SUA nu are suma necesară de dolari pentru a le cumpăra.

Băncile centrale ale țărilor coloniale schimbă o parte din dolarii care vin în țară și îi folosesc pentru a cumpăra obligații de datorie ale guvernului federal al SUA. Datoriile primite formează chiar „rezervele valutare” și alte „fonduri de rezervă”.

Guvernul federal al SUA, după ce a primit dolari reali de la băncile centrale ale țărilor coloniale, le îndrumă să plătească cheltuielile bugetului de stat al SUA, adică să plătească salariile funcționarilor publici și militarilor, să plătească diverse beneficii sociale, ca precum și la alte cheltuieli.

Astfel, după ce trec prin acest lanț, dolarii reali ajung la cetățeni americani, care pot folosi acești bani pentru a achiziționa bunuri și servicii de la companii americane care au fost achiziționate în țările coloniale. În consecință, companiile americane, prin revânzarea de bunuri și servicii, sunt în măsură să restituie băncilor comerciale împrumuturile luate anterior.

Desigur, nu toți dolarii care participă la procesele descrise trec de-a lungul acestui lanț, deoarece băncile centrale ale țărilor coloniale nu cumpără în niciun caz toată suma de monedă care intră în țară. Aceasta este doar partea care constituie impozitul colonial colectat prin sistemul financiar internațional. Există și o cifră generală de afaceri a banilor și a mărfurilor, care este necesară pentru a asigura procesul propriu-zis de extragere a resurselor sau de producere a mărfurilor. Dar acele sume care sunt retrase din economiile țărilor coloniale sub pretextul formării diverselor rezerve, cresc în cele din urmă bunăstarea cetățenilor tocmai acelor țări a căror monedă este folosită ca rezervă. Dacă a existat un schimb echitabil, așa cum se arată mai sus în prima diagramă, atunci a doua parte trebuia să ofere înapoi bunuri, resurse sau servicii pentru întreaga sumă care a fost plătită pentru bunurile sau resursele țării coloniei.

Dar retragerea banilor reali prin băncile centrale sub pretextul „rezervelor” nu este singurul mecanism de colectare a tributului de la țările coloniale. Există și alte moduri pe care le vom analiza în partea următoare.

Continuare